Beschreibung

Plötzlich mehr Vermögen

Erst verstehen. Dann entscheiden.

Eine Erbschaft, ein Immobilienverkauf, eine Auszahlung oder der Verkauf eines Unternehmens. Plötzlich steht eine größere Summe zur Verfügung und damit oft auch viele Fragen.

Was mache ich jetzt mit dem Geld? Wie viel sollte ich investieren? Was sollte zunächst liquide bleiben? Welche Risiken kann und möchte ich eingehen? Und wem kann ich überhaupt vertrauen?

Gerade wenn plötzlich mehr Vermögen da ist, muss nicht sofort eine Entscheidung getroffen werden.

Im Coaching „Plötzlich mehr Vermögen“ schaffen wir zunächst Klarheit über deine neue finanzielle Situation. Du lernst deine Möglichkeiten kennen, reflektierst deinen persönlichen Umgang mit Geld und entwickelst eine Struktur für deine nächsten Schritte.

Dabei geht es nicht darum, dir Entscheidungen abzunehmen oder dir bestimmte Finanzprodukte zu verkaufen.

Es geht darum, dass du dein Vermögen verstehst und deine Entscheidungen selbstbewusst treffen kannst.

Dieses Coaching ist für dich, wenn …

• du durch eine Erbschaft, einen Immobilienverkauf, eine Auszahlung oder einen anderen Vermögenszufluss plötzlich über mehr Kapital verfügst

• du nicht weißt, was du mit der größeren Summe anfangen sollst

• du vermeiden möchtest, aus Unsicherheit oder Zeitdruck heraus Entscheidungen zu treffen

• du dein Geld nicht einfach dauerhaft auf dem Konto liegen lassen möchtest

• du dich bei Banken und Finanzprodukten schnell überfordert fühlst

• du deine finanziellen Entscheidungen selbst verstehen und treffen möchtest

• du einen unabhängigen Sparringspartner für deine ersten Schritte suchst

Dein Weg zu mehr Klarheit

1. Sortieren

Bevor es um Investments geht, schaffen wir einen Überblick.

Welche Vermögenswerte und Verpflichtungen gibt es? Welche Ziele hast du? Was möchtest du dir mit deinem Vermögen ermöglichen? Und welcher Teil des Geldes soll verfügbar bleiben?

2. Verstehen

Wir betrachten die Möglichkeiten, die für deinen weiteren Umgang mit dem Vermögen grundsätzlich relevant sein können.

Dabei geht es beispielsweise um Liquidität, ETFs, Aktien, Anleihen, Immobilien oder Krypto. Verständlich erklärt und ohne Produktverkauf.

3. Bewusst entscheiden

Mehr Vermögen bedeutet nicht automatisch, mehr Risiko eingehen zu müssen.

Wir schauen auch auf dein persönliches Sicherheitsbedürfnis, deinen Umgang mit Verlusten und mögliche Unsicherheiten oder Glaubenssätze rund um Geld.

Denn eine finanzielle Strategie sollte nicht nur auf dem Papier funktionieren, sondern auch zu dir und deinem Leben passen.

4. Struktur entwickeln

Gemeinsam bringen wir deine Gedanken und Möglichkeiten in eine sinnvolle Reihenfolge.

Was ist jetzt wichtig? Was kann warten? Welche Fragen müssen noch geklärt werden? Und welche Entscheidungen möchtest du selbst treffen?

5. Ins Handeln kommen

Am Ende hast du keinen Stapel neuer Informationen, sondern einen klaren Überblick und konkrete nächste Schritte.

Damit aus „Ich weiß gar nicht, was ich mit dem Geld machen soll“ ein klares „Ich weiß, was ich als Nächstes tun möchte“ wird.

Das ist enthalten

• 3 persönliche Termine à 60 Minuten

• individueller Vorab Fragebogen

• Vorbereitung auf deine persönliche Situation

• verständliche Einordnung verschiedener Möglichkeiten des Vermögensaufbaus

• Reflexion von Risiko, Sicherheit und persönlichen Entscheidungsbarrieren

• konkrete nächste Schritte für deinen weiteren Weg

• Möglichkeit für Fragen zwischen den Terminen

Warum mit uns?

Unabhängig und ohne Produktverkauf

Wir sind an keine Bank, Versicherung oder einen Produktanbieter gebunden und erhalten keine Provisionen für den Verkauf von Finanzprodukten.

Finanzen und Psychologie

Beim Umgang mit einem größeren Vermögen geht es nicht nur um Zahlen. Auch Sicherheit, Verlustangst, Verantwortung, Erwartungen aus dem Umfeld und die eigene Geschichte mit Geld können Entscheidungen beeinflussen.

Hilfe zur Selbsthilfe

Unser Ziel ist nicht, dein Vermögen für dich zu verwalten. Du sollst Zusammenhänge verstehen und deine finanziellen Entscheidungen eigenständig treffen können.

Verständlich und praxisnah

Keine komplizierten Finanzprodukte und kein unnötiger Fachjargon. Stattdessen geht es um verständliche Zusammenhänge, die richtigen Fragen und konkrete nächste Schritte.

Wichtig

„Plötzlich mehr Vermögen“ ist keine Anlageberatung.

Das Coaching dient der finanziellen Bildung und Entscheidungsorientierung und beinhaltet keine individuellen Kauf, Verkaufs oder Produktempfehlungen.

Bei steuerlichen, rechtlichen oder anderen speziellen Fragestellungen kann es sinnvoll sein, zusätzlich entsprechende Fachpersonen wie Steuerberater oder Rechtsanwälte einzubeziehen.

Plötzlich mehr Vermögen?

Du musst nicht sofort die perfekte Entscheidung treffen.

Du darfst erst einmal verstehen, was du hast, welche Möglichkeiten du hast und was zu dir passt.